ПОЛИТИКА КОМПАНИИ ПРОТИВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

Отмывание денег – это процесс перевода денежных средств или других материальных ценностей, полученных незаконным путем  (терроризм, торговля наркотиками, незаконная торговля оружием, коррупция, торговля людьми и т.д.) в законные денежные средства таким образом, чтобы их незаконный источник невозможно было отследить.

Принцип проводимой политики

В GDMFX действует программа, удовлетворяющая положениям закона AML/CTF(«О противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма»).  Подтверждение вашей личности является обязательным элементов данной политики.

Границы проводимой политики

  • Эта политика распространяется на всех руководителей, сотрудников, уполномоченных подрядчиков, на товары и услуги, предоставляемые GDMFX

  • Все бизнес-единицы и подразделения сотрудничают для борьбы против отмывания денег. Каждая бизнес-единица и подразделение, выполняющее операции, основанные на оценке рисков, обязуется  предотвращать, выявлять и сообщать об операциях в соответствии с Международным законом о контроле над отмыванием денег (International Anti Money Laundering law).

  • Все действия должны быть зафиксированы и сохранены в соответствии с  законом о контроле над отмыванием денег (Anti Money Laundering law).  Комитет по надзору и контролю над противодействием легализации незаконных доходов (The AML Compliance Committee) является ответственным за передачу отчетов о подозрительной деятельности  (Suspicious Activity Reports – “SARs”) или других необходимых отчетов в правоохранительные или регулирующие органы. Обо всех обращениях правоохранительные или регулирующие органы в связи с данной политикой компании необходимо сообщать в Комитет по надзору и контролю над противодействием легализации незаконных доходов.

Политика компании

  • Политика GDMFX направлена на запрет и активное противодействие легализации незаконных доходов, а так же любой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористический или криминальной деятельности.

  • GDMFX стремится к соблюдению закона против легализации незаконных доходов в соответствии с действующим законодательством и требует от руководителей, сотрудников и уполномоченных подрядчиков придерживаться этих стандартов по предотвращению использования своих товаров и услуг в целях получения денежных средств незаконным путем.

Программа идентификации клиентов

  • GDMFX уведомляет своих клиентов о необходимости предоставить информацию, удостоверяющую личность в соответствии с действующим законодательством

Проверка подлинности информации

  • Для установления личности клиент должен предоставить документ с фотографией. GDMFX не занимается проверкой подлинности предоставленного документа.

  • Для подтверждения личности GDMFX использует официальный документ, удостоверяющий личность. Тем не менее, GDMFX анализирует предоставленную клиентом информацию с целью выявления несовпадений.

  • GDMFX фиксирует процесс установления личности в том числе информацию, предоставленную клиентом, способы и результаты проверки личности, включая отказ клиента предоставить документ с фотографией для идентификации.

Если клиент отказывается предоставлять информацию

  • Если клиент отказывается предоставлять описанную выше информацию по требованию или предоставляет заведомо ложную информацию, назначенный агент должен уведомить новую компанию. GDMFX отклонит заявку и поставит в известность Комитет по надзору и контролю над противодействием легализации незаконных доходов.

Отслеживание и уведомление о подозрительной деятельности 

  • GDMFX собирает и проверяет данные о клиентах, а так же отслеживает регистрирует детальную информацию об операциях, проводимых клиентом.

  • В случае если GDMFX обнаруживает подозрительные операции, приводимые клиентом вне установленных условий, компания выполнит необходимые действия по борьбе с отмыванием денег в соответствии с требованиями ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

  • GDMFX ни при каких обстоятельствах не принимает и не выплачивает суммы наличными средствами.

  • GDMFX оставляет за собой право отказать в проведении операции на любом этапе в случае наличия подозрений, что операция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным правом GDMFX необязана уведомлять клиента о том, что информация о его подозрительной деятельности передана в правоохранительные органы.

Подозрительная деятельность

  • Клиент крайне обеспокоен соблюдением компанией требований правительства по информированию о подозрительной деятельности, а так же политикой компании направленной против отмывания денег, в частности касающиеся личности клиента,  типа бизнеса или его активов. Клиент не хочет или отказывается раскрывать информацию о своей бизнес деятельности, предоставляет нестандартные или подозрительные удостоверения или деловые документы.

  • Клиент проявляет желание участвовать в операциях без очевидной инвестиционной стратегии, невыгодных для бизнеса или противоречащих заявленной деловой стратегии клиента операциях.

  • Предоставленная клиентом информация, доказывающая законность источников денежных средств является ложной, вводящей в заблуждение или существенно неверной.

  • Клиент отказывается предоставлять или предоставляет недостаточные доказательства законности источников своих средств или других активов.

  • Клиент (или лицо, официально выступающее от имени клиента) имеет сомнительное прошлое или фигурировал как участник уголовных, гражданских или нормативных правонарушений.

  • Клиент не интересуется рисками, комиссиями или другими операционными издержками.

  • Клиент действует от имени нераскрытого принципала, но отказывается раскрывать или предоставлять информацию о физическом или юридическом лице, от имени которого он действует, без оправданных коммерческих соображений.

  • Клиент затрудняется описать характер своей деятельности или не обладает базовыми знаниями в своей отрасли.

  • Клиент пытается делать частые или на крупную сумму вклады, используя наличные средства, настаивает на проведении операций только наличными или просит компанию сделать исключение в политике касающейся вкладов наличными средствами или их эквивалентами.

  • Клиент участвует в сделках, используя наличные деньги, денежные эквиваленты или другие инструменты денежно-кредитной политики таким образом, чтобы обойти требование правительства сообщать об операциях на сумму $10,000 и более. Особенно если сумма  наличных средств или инструментов денежно-кредитной политики чуть меньше установленной нормы, при которой требуется сообщать или фиксировать подобные сделки.

  • Клиент без видимой причины имеет несколько счетов под одним или несколькими именами, совершает большое количество переводов третьим лицам или со счета на счет.

  • Клиент находится или имеет счета в стране, не сотрудничающей с группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

  • Клиент начинает внезапные или неожиданно крупные операции по переводу денег особенно на счетах с низкой активностью или с ранее неиспользуемыми счетами.

  • На счету клиента числится большое количество валюты, или суммарная стоимость операций с банковскими чеками является значительной.

  • Со счета клиента производится большое количество переводов на счета третьих лиц, не связанных с оправданными  деловыми целями клиента.

  • Клиент производит операции по переводу средств без очевидной деловой цели в страну или страны, находящейся в зоне риска отмывания доходов, полученных незаконным путем или страны, в которых действует банковская тайна.

  • На счет клиента производятся частые или крупные переводы, суммы незамедлительно снимаются со счета при помощи чека или дебетовой карты без очевидных деловых целей.

  • Клиент вносит средства, затем незамедлительно делает запрос на вывод этих средств или перевод на счет третьего лица или другой фирмы без очевидных деловых целей.

  • Клиент вносит средства с целью осуществления долгосрочных инвестиций, но вскоре просит ликвидировать позицию и вывести полученные средства со счета.

  • Клиент часто фигурирует в бухгалтерских проводках из-за операций с несвязанными друг с другом счетами без очевидной деловой причины.

  • Клиент требует проведение операции таким образом, чтобы обойти стандартные требования компании к документальному оформлению сделок.

  • Клиент без видимой причины или в сочетании с другими показателями риска участвует в операциях с определенными ценными бумагами, такими как мелкие акции или облигации на предъявителя, которые хотя и являются законными, используются в мошеннических схемах по отмыванию денег.

  • На счете клиента отмечается необъяснимо высокий уровень активности с низким уровнем сделок с ценными бумагами.

Если  уполномоченный подрядчик:

  • Резко увеличивает уровень продаж (особенно по договорам о единовременной выплате)

  • Заключает гораздо  большее количество договоров о единовременной выплате, чем обычно заключает компания.

  • Резко меняет способ ведения бизнеса

  • Требует, чтобы документация клиента была передана агенту

Режим контроля

  • GDMFX соблюдает порядок выполнения правил в соответствии с требованиями к финансовым учреждениям, включая назначение специалиста по внутреннему контролю, подготовку принципов и процедур следования политики компании, периодическую проверка их эффективности, а так же постоянное обучение наших сотрудников.

  • GDMFX регулярно обновляет электронную систему проверки подозрительных операций и идентификационных данных клиента в соответствии с любыми новыми нормами, сразу после того, как они издаются, равно как и обеспечивает обучение своих сотрудников в сфере усиления мер по пресечению отмывания денежных средств, которое может потребоваться в результате введения новых правовых норм.