ПОЛИТИКА АДМИНИСТРИРОВАНИЯ И ВЕРИФИКАЦИИ ЛИЧНОСТИ КЛИЕНТА

Введение

Global Derivative Capital Markets NZ Limited (далее «GDMFX») придерживается высочайших международных стандартов в противодействии отмыванию денежных средств и предотвращении финансирования террористических организаций. Основываясь на такой позиции компания предпринимает определённые шаги и внедряет определённые процедуры с целью установления истинной личности, и адреса каждого нового клиента в соответствии с утверждённой Политикой противодействия отмыванию денежных средств, прежде чем компания предоставит услуги упомянутому клиенту. С текстом данной политики можно ознакомиться на странице действительных документов www.gdmfx.com, что также является неотделимой частью Общих условий сотрудничества с компанией GDMFX.

Определения

Клиент

Клиентом может выступать физическое лицо, группа из двух лиц, а также юридическое лицо, что соответствуют требованиям перечисленным в Общих условиях сотрудничества с компанией и уже имеет доступ к Клиентскому счёт в GDMFX. Каждому клиенту GDMFX по умолчанию присваивается классификация «Частный клиент», если иное не было запрошено самим клиентом.

Заявитель

Юридические и частные лица, а также группы лиц, что выразили своё согласие с Общими условиями сотрудничества с GDMFX, но ещё не завершили процедуру открытия счёта в компании.

Клиентские портал

Защищённый клиентский портал находится по адресу: https://secure.gdmfx.com. Доступ к порталу могут получить только клиенты компании и заявители, последние должны успешно подтвердить / верифицировать свой электронный почтовый ящик в компании GDMFX.

Клиентский счёт

Клиентский счёт, который также называют Счётом трейдерской комнаты, объединяет все торговые счёта GDMFX, что собраны в Комнате трейдера со всеми их активами и пассивами.

Доступ к клиентским счетам можно получить из закрытой клиентской части веб-сайта компании, введя персональный реквизиты доступа клиента либо заявителя.

Клиентский счёт может принадлежать к одному из трёх типов счетов, в зависимости от статуса клиента:
 

  • Личный счёт — для всех тех случаев, когда клиентом является индивидуальное физическое лицо;

  • Объединённый счёт — для всех тех случаев, когда в качестве клиента выступает группа из двух физических лиц;

  • Корпоративный счёт — для всех тех случаев, когда клиентом является юридическое лицо.
     

Торговый счёт

Счёт с уникальным цифровым кодом, который используется клиентом GDMFX для торговли финансовыми инструментами на торговой платформе(ах) GDMFX.

В качестве синонимов термина «Торговый счёт» также используются термины «Реальный счёт» или «Счета MetaTrader» («MT4 счета»), которые, вместе с тем, могут иметь различные характеристики и относится к различным типам счетов, перечень которых определён и представлен на веб-сайте компании GDMFX.

Вступление клиентского соглашения в силу

Клиентское соглашение вступает в силу с того момента, как заявитель получает своё первое подтверждение от GDMFX о том, что его / её клиентский счёт прошёл процедуру одобрения компании в полном соответствии с Процедурой открытия счёта в GDMFX.

Процедура открытия счёта

Прежде чем стать клиентом GDMFX, каждый заявитель должен пройти Процедуру открытия счёта, которая в свою очередь была создана в исходя из принципов Политики противодействия отмыванию денег GDMFX, что является неотделимой частью Общих условий сотрудничества с компанией.

Процедура открытия счёта предусматривает отправку заявителем определённой информации и перечня документов для одобрения в GDMFX, прежде чем компания создаст Клиентский счёт, и начнёт предоставлять свои услуги.

Требуемая информация

Каждый новый заявитель GDMFX должен предоставить как минимум нижеуказанную информацию во время прохождения процедуры регистрации, с целью получить доступ к услугам компании:
 

  • полное имя;

  • дата рождения;

  • адрес;

  • адрес электронной почты.
     

Компания проверит предоставленный адрес электронной почты заявителя, отправив письмо-подтверждение на указанный при регистрации электронный адрес, а также попросит заявителя перейти по уникальной ссылке из присланного электронного письма. Заявители не подтвердившие подобным образом свой адрес электронной почты — не кликнули на ссылке — не будут допущены к следующему этапу Процедуры открытия счёта.

Требуемые документы

Заявитель GDMFX должен предоставить определённый перечень документов, который варьируется в зависимости от типа Клиентского счёта, что в свою очередь будет выбран сообразно правовому статусу заявителя и его адресу.
 

  • Личный счёт:

  • Один из действительных (срок действия не истёк) идентификационных документов с фотографией, что был выдан государственным органом. Например, национальная идентификационная карта (лицевая и оборотные стороны), водительские права (лицевая и оборотные стороны) либо же паспорт.

    • Любой из перечисленный далее документов, что отображает имя и текущий адрес заявителя. Документ не должен быть старше трёх месяцев: банковская выписка, счёт за коммунальные услуги (газ, вода, электричество или стационарный телефон), выписка по кредитной карте. Пожалуйста, обратите особое внимание, что счёт за мобильный телефон не принимается к рассмотрению!

  • Объединённый счёт

    • Каждый из заявителей должен предоставить тот же пакет документов, что и для открытия личного счёта.

    • В случае проживания заявителей по одному адресу, GDMFX примет выписку или счёт за коммунальные услуги с указанием имён обоих заявителей и их адреса.

  • Корпоративный счёт

    • Свидетельство о регистрации юридического лица.

  • Учредительный договор и Устав юридического лица.

  • Подтверждение юридического адреса.

  • Верификация 2 руководителей*.

  • Верификация акционера с пакетом акций в 25% и больше*.
     

*Если руководители или инвесторы являются частными лицами, то нам требуется удостоверение личности и верификация адреса, подобным образом как было указано в случае Личного счёта.

В отдельных случаях GDMFX, возможно, запросит дополнительные документы для подтверждения личности заявителя. Все документы изображения / отсканированные копии должны быть отличного качества и выполнены в цвете. Все документы имеющие формат карты, например, идентификационная карта — должны быть отсканированы с двух сторон: с лицевой и оборотной. Идентификационные карты на которых не указана дата рождения заявителя не будут приняты к рассмотрению.

Заявители должны выгрузить свои документы в закрытой клиентской части веб-сайта GDMFX, или же они могут быть отправлены с электронного почтового адреса, что был указан при регистрации, на CustomerSupport@gdmfx.com

Одобрение клиентского счёта и активация

Как только вся информация и все требуемые документы были отправлены заявителем, то GDMFX проверит заявку и предоставит заявителю решение по электронной почте в течение одного рабочего дня (24 часа).

GDMFX оставляет за собой право отклонить заявку руководствуясь собственными соображениями и не объяснять мотивы подобного отказа.

Клиентский счёт считается активированным с момента получения клиентом электронного письма от GDMFX с информацией о факте активации счёта.

Управление счётом

Клиентский счёт / Счёт трейдерской комнаты
 

  • GDMFX будет использовать указанный во время Процедуры открытия счёта электронный почтовый адрес в качестве имени пользователя (логина) — уникального идентификатора счёта.

  • Уникальный идентификатор / зарегистрированный электронный адрес Клиентского счёта в дальнейшем не может быть изменён.

  • GDMFX оставляет за собой право ограничивать по собственному усмотрению количество действительных Клиентских счётов / Счётов комнаты трейдера, что клиент может активировать одновременно.
     

Торговые счета
 

  • Сразу после одобрения каждый новый клиент автоматически получает свой первый Торговый счёт (Реальный счёт), который приписан к его / её новому Клиентскому счёту.

  • Каждый Торговый счёт ассоциирован с определённым Счётом комнаты трейдера / Клиентским счётом, и он не может быть переназначен / перенесён на другой Счёт комнаты трейдера, исключая только Процедуру ликвидации счёта GDMFX.

  • GDMFX оставляет за собой право по своему усмотрению ограничивать количество Торговых счётов, которые клиент может открыть и использовать в любой момент времени.

  • Клиент может осуществлять внутренние переводы между своими Торговыми счетами и/или может перевести / вывести средства непосредственно с каждого из Торговых счетов, воспользовавшись Процедурой зачисления и вывода средств GDMFX.

  • Клиент не можете запросить внутренний перевод с его Торгового счёта на Торговый счёт другого клиента.

  • Не разрешаются внутренние переводы между Торговыми счетами, приписанными к разным Счётам комнаты трейдера.

  • GDMFX оставляет за собой право запретить внутренние переводы между некоторыми либо всеми Торговыми счетами клиента в любой момент времени и по своему собственному усмотрению, без предупреждения, и обоснования подобных действий.

  • В случае, если на одном из Торговых счётов клиента недостаточно средств для обслуживания требуемых платежей или покрытия долга перед компанией, то GDMFX оставляет за собой право изъять требуемую сумму с других Торговых счетов клиента. Данная процедура проводится без предварительного извещения и вне зависимости от того, к какому Клиентскому счёту относятся искомые Торговые счёта.
     

Параметры доступа
 

  • GDMFX пересылает отдельные параметры доступа для каждого Клиентского счёта и каждого Торгового счёта клиента только на его / её зарегистрированную электронную почту.

  • Каждый клиент несёт ответственность за сохранность своих параметров доступа в строгой конфиденциальности. GDMFX не будет нести ответственности в случае, если клиент не сможет сохранить конфиденциальность своих параметров доступа, что в результате приведёт к доступу сторонних лиц к его / её Клиентскому счёту и / или Торговому счёту.

  • GDMFX откажет в запросе на восстановления параметров доступа, в случае если будет запрошена отправка параметров доступа на другой электронный почтовый адрес, отличный от указанного клиентом при регистрации Клиентского счёта.

  • GDMFX откажет в запросе на замену, изменение или какие-либо другие модификации зарегистрированного электронного почтового адреса / уникального идентификатора Клиентского счёта.
     

Процедура ликвидации счёта
 

  • GDMFX оставляет за собой право закрыть любой или все Клиентские счета, что принадлежат любому из клиентов в любой момент времени если:

    • возникнет подозрение в нарушении Правил и условий компании, и / или её политик;

    • получения письменного запроса от клиента.
       

  • Клиент выражает согласие с тем, что GDMFX не будет отправлять предварительное уведомление перед закрытием Клиентских счетов.
     

  • В случае Ликвидации клиентского счёта, GDMFX оставляет за собой право на отдельные либо же все из нижеперечисленные действий:

    • закрыть любую / все позиции клиента;

    • сконвертировать баланс всех Торговых счетов в EUR или USD по своему собственному усмотрению, используя обменный курс доступный компании на момент конвертации;

    • объединить все Торговые счета и их балансы, что приписаны или же открыты в пределах принадлежащих клиенту Счетов комнаты трейдера / Клиентских счетов;

    • взыскать все долги клиента перед GDMFX;

  • провести вывод оставшихся средств — если такие есть — без предварительного запроса клиента, придерживаясь установленной компанией Процедуры зачисления и вывода средств.

Процедура зачисления и вывода средств

Зачисление средств
 

  • Методы пополнения счёта и поддерживаемые сервисы проведения платежей, что доступны клиентам GDMFX, перечислены на веб-сайте компании. Компания оставляет за собой право вносить изменения в перечень методов пополнения и / или поддерживаемых сервисов проведения платежей без предварительного извещения клиентов.

  • Клиенты GDMFX должны осознавать, что все перечисленные сервисы проведения платежей являются сторонними сервисами, и GDMFX не может нести ответственность за качество предоставляемых ими услуг. Клиент должен сам оценить надёжность метода пополнения счёта и / или самой компании предоставляющей подобные услуги.

  • GDMFX не позволят заявителю перевести средства на свой Клиентский счёт до того, как он будет одобрен в соответствии с установленной компанией Процедурой открытия счёта.

  • В случае, если заявитель перечислит средства через Службу зачисления средств GDMFX до одобрения его / её Клиентского счёта, то GDMFX, возможно, отклонит средства, возвращая их отправителю за вычетом всех транзакционных плат, что были вызваны или выставлены GDMFX за использование того же метода перевода, через который компания изначально получила денежные средства.

  • GDMFX оставляет за собой право запретить использование определённых методов платежей или сервисов проведения платежей для новых, или существующих клиентов по своему собственному усмотрению и без предварительного уведомления.

  • GDMFX оставляет за собой право запросить дополнительную информацию и / или документы у клиента, чтобы обработать его / её перевод через некоторые / все методы осуществления платежей, а также сервисы проведения платежей;

  • в некоторых случаях GDMFX, возможно, потребует от клиента изображение / сканированную копию лицевой и оборотной сторон его / её кредитной / дебетовой карты в целях безопасности. Карта должна быть подписана, и имя клиента должно чётко читаться на изображении, а также первые шесть, и последние четыре цифры номера карты. Краткий секретный код на обороте карты (CVV / CVV2) и середина номера карты должны быть закрыты небольшим куском бумаги.

  • Клиент GDMFX проинформирован и осознает, что компания не позволит осуществлять денежные переводы в его пользу от третьих сторон. Все средства переведённый на счёт в GDMFX должны исходить от самих клиентов прошедших процедуру одобрения.

  • В случае, если третья сторона переведёт денежные средства на Торговый счёт принадлежащий клиенту GDMFX, то компания, возможно, отклонит средства, возвращая их отправителю за вычетом всех транзакционных плат, что вызваны или выставлены GDMFX за использование того же метода перевода, через который компания изначально получила денежные средства.

  • GDMFX обрабатывает все переведённые средства и зачисляет их на Торговый счёт(а) клиента в течение двух рабочих дней (48 часов) с момента поступления на счета компании.

  • GDMFX не несёт ответственности за задержки, что вызваны работой сторонних сервисов, проводящих обработку платежей, или любых других участвующих в этом процессе третьих сторон.
     

Вывод средств
 

  • Клиент имеет право разместить запрос на вывод средств в любое время и запросить вывод любой части средств со своего Торгового счёта, что будет равна или будет меньше чем:
     

    • сумма баланса Торгового счёта, когда по данному Торговому счёту не проводятся торговые операции;

    • [(Собственные средства - Кредит) * 40%] в случае, когда открыты позиции на Торговом счёте.
       

  • Запрос на вывод средств может быть отправлен через закрытую часть веб-сайта GDMFX, либо же клиент может отправить электронное письмо по адресу Accounts@gdmfx.com, но только в случае отправки подобного письма с зарегистрированного электронного адреса.

  • Все действительные запросы о выводе средств, кроме случаев особых обстоятельств, указанных в Условиях сотрудничества компании, будут подтверждены и обработаны в срок не более чем семь дней со дня получения запроса. Этот срок включает в себя период с получения запроса о выводе средств со стороны GDMFX до того момента когда GDMFX отправит сотрудничающим с ним банкам и/или провайдерам платежных услуг поручение о передаче средств со счета Компании на счет Клиента. 

  • Клиенты GDMFX должны понимать, что все банки и провайдеры платежных услуг, осуществляющие транзакции по выводу средств, являются третьими сторонами, и GDMFX не несет ответственности за качество и/или скорость предоставляемого ими сервиса. Клиентам необходимо самим оценить соответствие банка, провайдера платежных услуг или платежного метода их нуждам.

  • GDMFX оставляет за собой право отклонить запрос на вывод средств в случае, если на указанном Торговом счёту недостаточно средств, или такая сумма стала недоступной в процессе обработки компанией запроса на вывод средств.

  • GDMFX оставляет за собой право отклонить запрос на вывод средств через определённые методы осуществления платежей и предложить клиенту альтернативные варианты.

  • При возможности все подтвержденные запросы о выводе средств отправляться представителям запросов. Другими словами назад на тот же банковский счёт, е-кошелёк, дебетовую / кредитную карту, с которой был осуществлён изначальный перевод средств;

    • если изначальное пополнение осуществлено с кредитной / дебетовой карты, компания будет возвращать запрошенную сумму на использованную карту, а в случае превышения лимита по карте — средства будут отправлены на банковский счёт клиента.

  • В некоторых случаях GDMFX, возможно, запросит дополнительную информацию / документы от клиента или его / её представителя, прежде чем запрос на вывод средств будет одобрен.

  • В случае, если GDMFX ликвидирует Клиентский счёт, то компания оставляет за собой право перечислить все средства клиента назад — вернуть их на изначальный источник пополнения счёта, в соответствии с текущей политикой и без получения предварительного запроса на вывод средств от клиента.